С 1 января 2026 года Банк России вводит шесть новых оснований для блокировки денежных переводов. Это является частью усилий по борьбе с финансовыми мошенничествами, хотя в итоге может повлечь негативные последствия для добросовестных граждан, сообщает канал "SM Юрист".
Теперь у банков появится больше возможностей приостановить транзакции. Примечательно, что речь идет не о судебных решениях или доказанных правонарушениях, а о подозрениях, которые возникают на основе алгоритмов и внутренних регламентов финансовых учреждений.
Новые основания для блокировки переводов
Список новых оснований включает:
Риски для клиентов
Ключевой момент — достаточно одного из вышеперечисленных оснований, чтобы банк мог приостановить перевод на срок до 48 часов. Все происходит без судебного разбирательства и без объяснений причин блокировки. В условиях расширенной автоматизации, ошибки в блокировках становятся более вероятными.
Причиной этому служит то, что алгоритмы все чаще принимают решения, и ответственность банков за ошибки существенно ниже, чем за пропущенные мошеннические операции. Проще заблокировать перевод, чем разбираться в ситуации.
Как избежать блокировок
Существуют несколько способов снизить риск блокировки переводов:
- Переводите крупные суммы одним действием, избегая цепочек переводов.
- Предупреждайте банк о больших транзакциях заранее, информируя его о целях перевода.
- Минимизируйте ситуации, способные вызвать подозрения, например, избегая частой смены телефона и следя за безопасностью вашего устройства.
Таким образом, новые правила могут значительно изменить привычный порядок денежных операций для граждан и повысить риски для активных клиентов.
