В непростой ситуации оказался россиянин, чьи 3 миллиона рублей стали предметом разбирательств между ним и банком. Все началось с простого желания закрыть счет и перевести остаток средств на другой банковский счет. Однако финансовое учреждение заявило о невозможности совершить операцию, сославшись на правила по противодействию отмыванию преступных доходов, пишет канал "Юридическая консультация".
Отказ от закрытия счета
Мужчина подал иск к ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», стремясь расторгнуть договор и вернуть свои сбережения. Он сообщал, что инициировал закрытие счета и попросил перевести сумму в 2 900 566 рублей на другой счет, но ответ банка был отказом в проведении транзакции. В ходе судебных разбирательств выяснилось, что в период с 24 по 26 марта 2025 года на его счет поступило 727 операций, в результате которых образовалась указанная сумма.
Подозрения банка
Уже 27 марта банк ограничил доступ к дистанционному обслуживанию и операциям по карте, после чего клиент повторно подал заявление о закрытии счета. В ответе сотрудники банка объяснили свой отказ тем, что поступления на счет вызывали подозрение. Они указали на то, что средства могли быть связаны с действиями, нарушающими закон: множественные неподтвержденные поступления вызвали опасения в возможности легализации преступных доходов.
Решение суда
Средства остались заблокированными, и, несмотря на попытки вернуть деньги через суд, Ленинский районный суд города Барнаула посчитал действия банка вполне обоснованными и в рамках законодательства. Суд согласился с тем, что банк имел право действовать в соответствии с нормативными актами по комплексному банковскому обслуживанию. Апелляционная инстанция также подтвердила это решение, признав доводы истца неубедительными. В результате, владелец счета остался без доступа к своим деньгам, так и не сумев подтвердить законность их происхождения.
