С 1 января 2026 года Банк России запускает обновленные меры по борьбе с мошенничеством, расширяя перечень причин для приостановки банковских переводов. Теперь подозрительными будут считаться не только известные факторы, но и новые признаки риска.
Что изменится?
По новым правилам число факторов, указывающих на подозрительность операций, возрастает с шести до двенадцати. Эти данные стали известны благодаря обратной связи от депутата Алтайского Заксобрания Ксении Белоусовой через её Telegram-канал. Эти изменения обещают стать важной частью финансовых сделок, в частности, когда речь идет о недвижимости. Временная блокировка перевода может обернуться риском срыва важных сделок, например, при выплате аванса.
Существующие и новые признаки риска
Среди признаков, которые сохранят свою актуальность:
- перевод на счет, ранее использовавшийся мошенниками;
- операция с устройства, участвовавшего в мошеннических схемах;
- получатель находится в базе подозрительных операций;
- в отношении получателя возбуждено уголовное дело;
- операция отличается от обычной по сумме и частоте;
- уведомление о риске от сторонних организаций.
С 2026 года в список добавятся и новые “красные флаги”:
- аномальная задержка данных при бесконтактной операции;
- предупреждение о риске от Национальной системы платежных карт;
- смена мобильного номера в течение 48 часов перед переводом;
- внесение наличных через карт-банкомат после крупных переводов;
- переводы отсутствующим в истории получателям;
- информация о получателе в системе "Антифрод".
Рекомендации для клиентов
Банк оставляет за собой право причиной провести проверку на срок до 48 часов, что может вызвать задержку в расчетах. Эксперты рекомендуют заблаговременно планировать крупные переводы, особенно в сделках с недвижимостью. Используйте время с умом — избегайте смены сим-карт или устройств перед важными операциями и избегайте нетипичных транзакций, чтобы минимизировать риски. Риелторы и юристы должны подготовить клиентов к изменениям, акцентируя внимание на том, что финансовая безопасность транзакций зависит от строгого соблюдения новых правил.
В условиях современного мошенничества финансовая осторожность становится важнее, чем когда-либо, и знание новых правил поможет избежать неприятных ситуаций.
